„Nepaisant vis dar tebesitęsiančios pandemijos, 2021 m. išsivysčiusioms rinkoms buvo sėkmingi - uždirbta didžiausia vidutinė metinė grąža per visą pensijų fondų gyvavimą Lietuvoje. Fiksuojamas ir pensijų fondų valdomo turto, ir dalyvių, kaupiančių pensiją tiek II, tiek III pakopų pensijų fonduose, skaičiaus augimas“, - pranešime teigė LB Finansinių paslaugų ir rinkų priežiūros departamento direktorė Rūta Merkevičiūtė.
2021 m. pabaigoje Lietuvoje veikė 40 antros pakopos pensijų fondų, kuriuos valdė 5 pensijų kaupimo bendrovės. Bendra grynųjų aktyvų vertė sudarė beveik 5,91 mlrd. eurų, pensijų fonduose pensijai kaupė beveik 1,4 mln. dalyvių. Pasak LB, rezultatai buvo rekordiniai - pensijų fondų bendras svertinis vieneto vertės pokytis siekė 21 proc. Daugiausia (82,58 proc.) antros pakopos pensijų fondai investavo į kolektyvinio investavimo subjektų vienetus. Šių investicijų vertė gruodžio pabaigoje buvo 4,9 mlrd. eurų.
Antros pakopos pensijų fondų turtas per 2021 metus padidėjo 31,43 proc., arba 1,4 mlrd. eurų, į juos buvo pervesta įmokų už 502,28 mln. eurų. Pensijų fondų dalyvių skaičius augo 1,12 proc. Didžioji dalis naujai prisijungusiųjų (21 tūkst. dalyvių) buvo įtraukti automatiniu būdu, o savo iniciatyva prie kaupimo prisijungė beveik 11 tūkst. dalyvių.
Lietuvoje pernai taip pat veikė 18 papildomo savanoriško pensijų kaupimo pensijų fondų, kuriuos valdė keturios valdymo įmonės. Bendras trečios pakopos pensijų fondų valdomas turtas per metus paaugo 32,78 proc., arba 54,75 mln. eurų, ir gruodžio pabaigoje sudarė 221,78 mln. eurų. Dalyvių, kaupiančių pensiją trečios pakopos pensijų fonduose, skaičius per 2021 metus padidėjo 5,24 proc. iki 79,5 tūkst.
Vidutinis svertinis trečios pakopos pensijų fondo vieneto vertės pokytis pernai siekė 13,82 proc. Didžiausią vieneto vertės pokytį patyrė pensijų fondai, investavę į akcijas. Daugiausia investuota į kolektyvinio investavimo subjektų vienetus (79,13 proc.), šių investicijų vertė sudarė 175,49 mln. eurų.
Taip pat skaitykite: Statistikos departamento duomenys apie pensijas
Kolektyvinio investavimo subjektų rinkoms 2021 metai taip pat buvo sėkmingi. Daugiausia uždirbo į akcijų grupės fondus investuojantys investuotojai - vidutiniškai 32,7 proc. Investuojantys į mišraus investavimo grupės kolektyvinio investavimo subjektus vidutiniškai uždirbo 5,6 proc. Praėjusiais metais veiklą pradėjo 3, o buvo panaikintas 1 kolektyvinio investavimo subjektas. Kolektyvinio investavimo subjektų valdomas turtas pernai augo 10,29 proc. (14,44 mln. eurų), o dalyvių skaičius sumažėjo 3,93 proc. (189 dalyviais).
Informuotiesiems investuotojams skirtų kolektyvinio investavimo subjektų rinka, kurios didžiąją dalį sudaro nekilnojamojo turto fondai ir toliau auga. Jų valdomas turtas pernai padidėjo 44,39 proc., fondų skaičius - 16.
II ir III pakopų pensijų fondų augmentacijos dinamika
Antros pakopos pensijų fondų dalyvių augimas rodo pastovų įsitraukimą į kaupimą. Daugiau nei ketvirtadalis naujų dalyvių įtraukti automatiniu būdu, o likusi dalis prisijungė savanoriškai, kas užtikrina didesnį fondų likvidumą ir ilgesnį laiką kauptiems įnašams.
Tarp trečios pakopos fondų įvertinimas atskleidžia, kad dauguma investuotojų renkasi akcijų ir mišraus portfelio strategijas, kurios pasiekia aukštesnę grąžos potencialą, nors ir su didesnėmis rizikomis. Didžiausiame vieneto vertės pokytyje per metus išsiskyrė fondai, investavę į akcijas.
Kolektyvinio investavimo subjektų rinkos kryptys
Kolektyvinio investavimo subjektų rinkoms 2021 metais buvo sėkmingi metai: fondo valdomas turtas augo, tačiau dalyvių skaičius šiek tiek sumažėjo, o naujos įstaigos įvedė papildomą dinamiką į rinką. Nekilnojamojo turto fondų dalis išliko didelė ir įtakinga rinkoje.
Taip pat skaitykite: Pensijų fondų pasirinkimas Lietuvoje
- Akcijų fondų grąža buvo didžiausia - vidutiniškai 32,7 proc.
- Mišraus investavimo fondų grąža vidutiniškai 5,6 proc.
- Veiklos pradėjo 3 nauji subjektai, 1 buvo panaikintas.
Tiesioginė įtaka vartotojams
Investuotojai trečios pakopos fonduose pastebi didesnį pelną investavus į akcijas, tuo pačiu metu rizika yra didesnė, dėl ko ilgesnėje perspektyvoje svarbu subalansuoti portfelį.
| Pakopa | Turto augimas 2021 m. | Dalvių skaičiaus pokytis |
|---|---|---|
| II pakopa | 31,43% | +1,12% |
| III pakopa | 32,78% | +5,24% |
Duomenys pagrįsti Lietuvos banko pranešimu dėl II ir III pakopų pensijų fondų 2021 metų veiklos rezultatų, įskaitant fondų turto dydį, dalyvių skaičių ir investicijų struktūrą.
Taip pat skaitykite: INVL pensijų fondų rezultatai
tags: #pensiju #fondai #lietuvos #bankas #dicpinigaitiene