Pensijos gavėjo mirtis ir pensijos išmokėjimas paveldėtojams tvarka

Mirus pensijų gavėjui, jo artimieji ir paveldėtojai turi žinoti, kokios išmokos gali būti mokamos, kokie dokumentai reikalingi ir kur kreiptis. Svarbu žinoti, kad šios išmokos neišmokamos paveldėtojams automatiškai - paveldėtojai turi patys kreiptis į atitinkamas institucijas ir pateikti reikiamus dokumentus.

Kokios išmokos gali būti mokamos po mirusio asmens?

• Vienkartinė išmoka mirties atveju - ne visos ES šalys ją moka, o sąlygos skiriasi.
• Maitintojo netekimo pensija (našlautos ar našlystės išmoka) - kai kuriose ES šalyse mokama artimiesiems, jos dydis ir gavėjai skiriasi.
• Neišmokėtos „Sodros“ arba kitos socialinio draudimo įstaigos skiriamos išmokos ar pensijos sumos - paveldėtojams išmokama mirusiajam priklausiusi ir dėl jo mirties negauta suma.
• Pensija už mirties mėnesį - jei velionis buvo socialinio draudimo pensijos, vienišo asmens išmokos ar valstybinės pensijos gavėjas ir savo mirties mėnesį negavo pensijos, ji gali būti išmokėta mirusįjį laidojančiam asmeniui.
• II pakopos (kaupiamosios) pensijų lėšos - paveldimos priklausomai nuo to, ar asmuo pasiekė pensinį amžių ir ar buvo sudarytos išmokų sutartys ar anuitetai.

Kur ir kaip teikti prašymus dėl ES išmokų?

Mirusiojo artimieji visais atvejais turėtų kreiptis į paskutinės šalies, kurioje jis gyveno, socialinio draudimo instituciją, kurioje jis buvo įregistruotas. Ši institucija išnagrinės pateiktą prašymą ir, jei reikia, perduos jį atsakingai ES šaliai. Ta pati taisyklė galioja nepriklausomai nuo to, ar miręs artimasis buvo pensininkas, ar ne.

Išmokų mirties atveju arba maitintojo netekimo pensijų mokėjimo sąlygos įvairiose ES šalyse skiriasi. Dėl maitintojo netekimo pensijos reikia kreiptis į paskutinės mirusio artimojo gyvenamosios šalies arba paskutinės jo darbo šalies pensijų įstaigą. Kai kuriais atvejais išmoką mokės šalis, kurioje asmuo gyveno, arba šalis, kurioje jis ilgiausiai mokėjo socialinio draudimo įmokas.

Ką daryti Lietuvoje - dokumentai ir procedūra su „Sodra“?

Mirus žmogui, jo sutuoktinis, vaikai (įvaikiai), tėvai (įtėviai) arba kiti paveldėtojai, pateikę tai patvirtinančius dokumentus, turi kreiptis į „Sodrą“ su prašymu išduoti pažymą apie mirusiajam neišmokėtas „Sodros“ pensijas ar išmokas, taip pat apie jo turimas skolas „Sodrai“.

Prašymą galima pateikti:

Taip pat skaitykite: Investicijos ir Pensijos Dydis

• internetu, prisijungus prie savo asmeninės „Sodros“ paskyros;
• atvykus į „Sodros“ skyrių;
• siunčiant paštu su asmens tapatybę patvirtinančio dokumento kopija, patvirtinta įstatymų nustatyta tvarka (pvz., notaro).

„Sodra“ parengia pažymą ir asmens pageidavimu perduoda ją tiesiogiai prašymą pateikusiam asmeniui arba paveldėjimo teisės liudijimą rengiančiam notarui. Remdamasis pažyma, notaras parengia paveldėjimo teisės liudijimą.

Dokumentai, pateikiami „Sodrai“

• prašymas išmokėti mirusiajam priklausias ir neišmokėtas išmokas;
• asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;
• paveldėjimo teisės liudijimas (gautas iš notaro).

Sprendimas dėl išmokos mokėjimo priimamas per 10 darbo dienų nuo visų reikalingų dokumentų pateikimo „Sodros“ skyriui.

Pensija už mirties mėnesį ir laidojimo išmoka

Jeigu velionis buvo socialinio draudimo pensijos, vienišo asmens išmokos ar valstybinės pensijos (išskyrus pareigūnų ir karių valstybinę pensiją) gavėjas ir savo mirties mėnesį negavo pensijos, ji gali būti išmokėta mirusįjį laidojančiam asmeniui. Kartu išmokama paskirtos pensijos, kompensacijos ar išmokos vieno mėnesio dydžio suma.

Jei mirusysis buvo šalpos išmokos ar pareigūnų ir karių valstybinės pensijos gavėjas, pirmajam besikreipusiam jį laidojusiam asmeniui išmokama velionio negauta praėjusio mėnesio išmoka ar pensija; išmoka ar pensija už tą mėnesį, kuriame gavėjas mirė; ir dar paskirtos išmokos ar pensijos už vieną mėnesį dydžio suma.

Pensija ar kompensacija už ypatingas darbo sąlygas išmokama ne vėliau kaip per 3 darbo dienas nuo kreipimosi dienos.

Taip pat skaitykite: Kaip išnaudoti pirmąją pensiją?

Norint gauti laidojimo išmoką, reikia kreiptis į bet kurį „Sodros“ skyrių ir pateikti prašymą dėl išmokos mirus pensijos/kompensacijos gavėjui. Prašyme privalo būti nurodytas asmeninės arba įmonės sąskaitos numeris. Prašymą galima pateikti internetu arba atvykus į skyrių.

II pakopos pensijų kaupimas ir paveldėjimas

Lietuvos investicinių ir pensijų fondų asociacijos (LIPFA) teigimu, II pensijų pakopoje sukauptos lėšos paveldimos priklausomai nuo situacijos.

• Jei kaupiantis žmogus miršta nesulaukęs pensinio amžiaus, visos sukauptos lėšos yra paveldimos pagal mirusiojo testamentą. Jei testamentas nėra, lėšos paveldimos pagal įstatyminę paveldėjimo eilę.
• Jei mirusysis jau buvo sulaukęs pensinio amžiaus ir nebuvo sudaręs pensijų išmokos sutarties, sukauptos lėšos paveldimos taip pat, kaip ir asmens, nesulaukusio pensinio amžiaus.
• Jei mirusysis buvo sudaręs pensijų išmokų sutartį ir jau gaudavo periodines pensijų išmokas iš pensijų fondo, visa likusi neišmokėta suma yra paveldima be papildomų sąlygų.

Anuiteto atveju paveldėjimas priklauso nuo anuiteto rūšies:

• nepaveldimas standartinis anuitetas - jo neišmokėtas likutis po kaupusiojo mirties nėra paveldimas;
• paveldimas standartinis anuitetas - priklauso nuo garantuoto mokėjimo laikotarpio (pvz., iki nustatyto amžiaus), jei nustatytas garantuotas periodas, neišmokėta dalis garantuotam laikotarpiui gali būti paveldima;
• atidėtasis anuitetas nėra paveldimas, o periodinių išmokų dalis bus paveldima analogiškai kaip ir tik periodinės išmokos.

Ką daryti paveldėtojams II pakopos pensijų atveju?

Visų pirma reikia per 3 mėn. kreiptis į notarą ir su jo pagalba sukurti paveldėjimo bylą. Notaras nustato ir teisiškai įformina teisėtus paveldėtojus, kreipiasi į konkrečią pensijų kaupimo bendrovę ir sužino mirusiojo sukauptą sumą.

Iš notaro gavus paveldėjimo teisės liudijimą, reikia kreiptis į pensijų kaupimo bendrovę ir pateikti paveldėjimo teisės liudijimą, asmens dokumentą bei prašymą išmokėti paveldėtas lėšas. Pensijų bendrovei gavus visus reikalingus dokumentus ir sutvarkius formalumus, paveldėtos lėšos pervedamos į paveldėtojo nurodytą sąskaitą.

Taip pat skaitykite: Pensijų kaupimo stabdymas Lietuvoje

Jei per 3 mėn. terminą niekas dėl palikimo nesikreipia, paveldėjimo teisė nepranyksta - sukaupti pensijų fondo vienetai lieka sąskaitoje. Tokiu atveju paveldėtojui reikės kreiptis į teismą ir prašyti atnaujinti praleistą terminą palikimui priimti.

Paveldėjimo eilė ir sutuoktinio teisės

LJAA narės advokatės Kristinos Udrienės aiškinimu, visų pirma teisę į sukauptas lėšas turi velionio vaikai. Jei jų nėra ar jie nesikreipia per 3 mėn., teisė pereina velionio tėvams ir anūkams, po jų - seneliams, provaikaičiams, tuomet broliams, seserims, proseneliams, po jų - sūnėnams, dukterėčioms, tetoms ir dėdėms, o galiausiai - pusbroliams ir pusseserėms.

Jei velionis turėjo sutuoktinį, jis turtą dalintųsi su palikėjo vaikais arba tėvais ir anūkais. Jei jų nebūtų, visas turtas atitektų sutuoktiniui. LIPFA atstovai pridūrė, kad esant santuokoje sukauptas turtas dažnai pripažįstamas bendra nuosavybe - todėl pergyvenęs sutuoktinis turėtų kreiptis į notarą dėl nuosavybės teisės liudijimo išdavimo į pusę lėšų pensijų fonde.

Ar „Sodros“ pensijos yra paveldimos?

„Sodros“ (I pakopos) pensijos nėra paveldimos. Valstybinio socialinio draudimo sistema veikia einamojo finansavimo, o ne kaupimo principu - taigi „Sodros“ pensija nėra kaupiama individualiai kiekvienam žmogui. Tačiau, jei mirusiajam buvo skirtos „Sodros“ išmokos ar kompensacijos, bet jos dar nebuvo išmokėtos, jos bus išmokamos paveldėtojui.

Mirusiųjų artimieji turi kreiptis į „Sodrą“ dėl pažymos apie jam neišmokėtas išmokas ir jo skolas „Sodrai“. Pažymą „Sodra“ perduoda prašymą pateikusiam asmeniui arba notarui, kuris parengia paveldėjimo teisės liudijimą. Gavę liudijimą, paveldėtojai jį kartu su asmens dokumentu ir prašymu išmokėti mirusiajam priklausias ir neišmokėtas išmokas turi pateikti „Sodrai“. Sprendimas priimamas per 10 darbo dienų.

Praktiniai patarimai paveldėtojams

1. Kreipkitės į notarą per 3 mėn. nuo asmens mirties, jei reikia tvarkyti palikimą, ypač II pakopos pensijų atveju.
2. Gaukite „Sodros“ pažymą apie neišmokėtas išmokas ir skolas - prašymą galite pateikti internetu, atvykus į skyrių arba paštu su patvirtintais dokumentais.
3. Surinkite paveldėjimo teisės liudijimą ir pateikite jį atitinkamai pensijų kaupimo bendrovei ar „Sodrai“ kartu su prašymu išmokėti.
4. Patikrinkite, ar miręs asmuo turėjo II pakopos pensijų kaupiamąją sąskaitą ar anuiteto sutartį - nuo to priklausys paveldėjimo tvarka.
5. Jei kas nors nedaro veiksmų per 3 mėn., kreipkitės į teismą dėl termino atnaujinimo.

Dažnai užduodami klausimai (trumpai)

• Ar „Sodros“ pensija paveldima? Ne, I pakopos pensijos nėra paveldimos, bet neišmokėtos „Sodros“ išmokos paveldėtojams gali būti išmokėtos.
• Ar II pakopos pensijų lėšos paveldimos? Taip, dažniausiai paveldimos - priklauso nuo to, ar asmuo mirė iki pensinio amžiaus, ar jau gaudavo išmokas, ir nuo anuiteto rūšies.
• Ką daryti, jei niekas nesikreipė per 3 mėn.? Paveldėjimo teisė nepranyksta - reikia kreiptis į teismą dėl termino atnaujinimo.

Išmoka	Kas gali gauti	Kur kreiptis	Terminai
Sodros neišmokėtos išmokos	Paveldėtojai	Sodra (pažyma, notaras)	Sprendimas per 10 darbo dienų nuo dokumentų pateikimo
Pensija už mirties mėnesį	Laidojantysis asmuo	Sodra	Išmokama ne vėliau kaip per 3 darbo dienas (tam tikrais atvejais)
II pakopos sukauptos lėšos	Paveldėtojai pagal testamentą ar įstatymą	Pensijų kaupimo bendrovė per notaro liudijimą	Per 3 mėn. kreiptis pas notarą dėl paveldėjimo bylos

Ši informacija apibendrina pagrindinius žingsnius ir taisykles, susijusias su pensijų ir su jomis susijusių išmokų išmokėjimu paveldėtojams. Kiekvienu konkrečiu atveju rekomenduojama pasitarti su notaru, „Sodra“ ar pensijų kaupimo bendrove, kad būtų užtikrintas tinkamas dokumentacijos pateikimas ir laiku atlikti veiksmai.

tags: #pensijos #mokejimas #artimajam