Lietuvos pensijų fondų rinka nuolat kinta, o vienas iš aktyviausių dalyvių yra INVL Asset Management. Ši įmonė yra pirmaujanti alternatyvaus turto valdytoja Baltijos šalyse ir priklauso Invalda INVL grupei, veikiančiai daugiau kaip 30 metų. Grupės valdomas arba prižiūrimas turtas viršija 1,6 mlrd. eurų ir apima investicijas į privatų kapitalą, miškų ir žemės ūkio paskirties žemę, atsinaujinančią energetiką, nekilnojamąjį turtą bei privačią skolą.
INVL Asset Management nuolat patenka tarp 500 didžiausių mokesčių mokėtojų Lietuvoje, kaip rodo Valstybinės mokesčių inspekcijos (VMI) duomenys už 2018, 2020, 2021, 2022 ir 2023 metus.
Likti ar pasitraukti iš antrosios pensijų pakopos?
Nuo 2007 iki 2023 m. V. Rūkas dirbo bendrovės „INVL Asset Management“ investicinių ir pensijų fondų valdymo komandoje. 2023 m., po Artea grupės ir „Invalda INVL“ susijungimo, jis tapo „Artea“ grupės investicijų valdymo įmonės „Artea Asset Management“ vadovu.
LIPFA valdybos nariu V. Rūkas buvo nuo 2024 metų. Šiose pareigose jis pakeičia LIPFA nuo 2020 m. birželio vadovavusį Tadą Gudaitį.
Pensijų Fondų Rezultatai ir Grąža
Pensijų fondų veiklos rezultatai yra svarbus rodiklis, leidžiantis įvertinti jų efektyvumą. Vidutiniškai akcijų fondai nuo šių metų pradžios uždirbo 4,13 proc., o vidutinės akcijų dalies - 1,03 proc., rodo Lietuvos banko paskelbta III ketvirčių apžvalga. Konservatyviems fondams šie metai ne itin sėkmingi - jie vidutiniškai neteko 0,4 proc. vertės, o mažos akcijų dalies fondų prieaugis nulinis.
Taip pat skaitykite: Statistikos departamento duomenys apie pensijas
Tikslesnį vaizdą, ko galima tikėtis iš pensijų fondų, parodo ilgo laikotarpio rezultatai. 18 fondų Lietuvoje jau veikia ilgesnį nei 10 metų laikotarpį. Akcijų pensijų fondų vidutinė metinė grąža per šį laikotarpį siekia 7 proc., vidutinės akcijų dalies fondų - 5 proc., mažos akcijų dalies - 4,4 proc., o konservatyvūs fondai - 2,7 proc.
Pensijų fonduose sukaupta lėšų suma pasiekė naujas rekordines aukštumas - 3,2 milijardo eurų. Pensijų fondų dalyvių skaičius siekia 1,3 milijono.
Geriausių Rezultatų Lideriai
Tarp akcijų fondų ir apskritai didžiausią grąžą uždirbęs „INVL Asset Management“ valdomas fondas „INVL Extremo II 16+“ - per metus grąža siekia 8,3 proc. vidutiniškai. Tarp vidutinės dalies pensijų fondų „INVL Medio II 47+“ fondas uždirbo maždaug 6,78 proc. per metus. Tarp pensijų fondų, kurie į akcijas investuoja iki 30 proc. turto, sėkmingiausias buvo vėlgi „INVL Mezzo II 53+“, užtikrinęs 5,76 proc. grąžą. Tarp obligacijų fondų pelningiausias - „INVL Stabilo II 58+“, kurio grąža 4,25 proc.
Svarbu įsidėmėti, kad praeities rezultatai nereiškia, kad tokie jie bus ir ateityje. Investicijų grąža yra susijusi su investavimo rizika, jų vertė gali ir didėti, ir mažėti, ankstesnės investicinės veiklos rezultatai negarantuoja tokių pačių rezultatų ir pelningumo ateityje, todėl praėjusio laikotarpio rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.
INVL Baltic Sea Growth Fund jau yra suformavęs diversifikuotą devynių investicijų portfelį. Fondas yra investavęs į bendroves, veikiančias maisto perdirbimo, sveikatos priežiūros, sveikatinimo ir medicininės reabilitacijos, inžinerinių paslaugų, plastiko perdirbimo, aplinkotvarkos, veterinarijos paslaugų bei kosmetikos ir higienos priemonių gamybos srityse.
Taip pat skaitykite: Pensijų fondų pasirinkimas Lietuvoje
Šiaulių banko grupės valdomi pensijų fondai ir alternatyviųjų investicijų fondai koinvestuos su pirmaujančios turto valdymo grupės Baltijos šalyse „Invalda INVL“ bendrovės „INVL Asset Management“ valdomu privataus kapitalo fondu „INVL Baltic Sea Growth Fund“ ir kitais esamais šio fondo investuotojais.
Profesionaliems investuotojams skirtas 165 mln. eurų dydžio uždaro tipo privataus kapitalo fondas „INVL Baltic Sea Growth Fund“ šiuo metu yra investavęs ir išauginęs tokius savo sektoriaus lyderius kaip „Eco Baltia“, „InMedica“, „Eglės sanatorija“ ar „Galinta“.
EIF, kuris yra Europos investicijų banko dalis, įsipareigojo investuoti 30 mln. eurų, o šias investicijas remia Europos strateginių investicijų fondas, kuris yra Investicijų plano Europai arba Junkerio plano pagrindinė dalis. EIF taip pat įsipareigojo skirti išteklių iš Baltijos inovacijų fondo, „fondų fondo“ iniciatyvos, sukurtos bendradarbiaujant su Lietuvos, Latvijos ir Estijos vyriausybėmis.
Nuo Naujųjų metų dėl pensijų sistemos pertvarkos esami fondai iš esmės keisis ir ims veikti pagal gyvenimo ciklo modelį. Tokių fondų rizika automatiškai kis paskui dalyvių amžių. Pavyzdžiui, karjerą pradėjęs jaunas darbuotojas, pensiją kaupiantis gyvenimo ciklo fonde, 100 procentų investuotų į akcijas. Jam senstant akcijų dalis vis mažėtų, o prieš senatvę fondas pinigus laikytų tik saugiuose likvidžiuose vertybiniuose popieriuose, kad jų vertė nenukristų dėl svyravimų finansų rinkose.
„Esu dėkingas valdybai už išreikštą pasitikėjimą ir galiu patikinti, kad LIPFA tęs ligšiolinės savo veiklos kryptį - sieks paprastai ir suprantamai visuomenei pristatyti papildomo kaupimo naudą, supažindinti ją su pensijų ir investicinių fondų veikla bei didinti finansinį raštingumą“, - teigia V. Rūkas.
Taip pat skaitykite: INVL pensijų fondų rezultatai
V. Rūkas pagrindiniu ilgalaikiu tikslu įvardija Lietuvos gyventojų finansinio raštingumo ir jų papildomai pensijai kaupiamo turto didinimą. Jis taip pat akcentuoja tikslą, kad savo senatvei atsakingai kaupiančiųjų dalis Lietuvoje ilgainiui augtų.
| Fondas | Valdytojas | Grąža per metus |
|---|---|---|
| INVL Extremo II 16+ | INVL Asset Management | 8,3% |
| INVL Medio II 47+ | INVL Asset Management | 6,78% |
| INVL Mezzo II 53+ | INVL Asset Management | 5,76% |
| INVL Stabilo II 58+ | INVL Asset Management | 4,25% |