Gyventoja pasakojo, kad jos tėtis sunkiai serga, tačiau ilgus metus dirbo ir kaupė antroje pensijų pakopoje, tačiau šeima nežino, kas su jais nutiktų ištikus nelaimei ir netekus artimojo. „Net nežinome, kur kreiptis ir prašyti pagalbos. Apskritai, neaišku, ar turime teisę atsiimti tuos pinigus?“ - dalijosi Rasa. Paveldimi ne visi pinigai. Naujienų portalas tv3.lt primena, kad paveldimi yra antrojoje ir trečiosios pensijų pakopų pinigai. Tuo metu pirmoji pakopa yra Lietuvos socialinio draudimo pensijų sistema.
Kam priklauso paveldėjimas ir kada jis galioja?
Antrosios ir trečiosios pakopos pensijų fondų lėšos laikomos asmeniniu turtu ir paveldimos pagal testamentą arba įstatymų nustatytą paveldėjimo tvarką. Visgi įstatymai reikalauja, kad paveldėjimo procesas prasidėtų pagal įstatymo terminus: notaras turi būti įtrauktas ir paveldėjimo teisės liudijimas išduodamas per tris mėnesius nuo mirimo dienos. Po to paveldėtojas gali kreiptis į pensijų fondų valdytojus dėl lėšų perėmimo. Svarbu nepamiršti, kad paveldėjimo dokumentuose turi būti įrašytos antrosios ar trečiosios pakopos lėšos.
Pirmiausia - kreiptis į notarą. Notaras padeda įvertinti situaciją ir surinkti visą reikalingą informaciją apie mirusio asmens turtą, įskaitant banko sąskaitas, investicijas ir pensijų fondų lėšas. Paveldėjimo teisės liudijimas ir atitinkami tapatybės dokumentai yra būtini, kad paveldėtojai galėtų pervesti lėšas į savo rankas. Notaras taip pat padeda užtikrinti, kad prašymas būtų pateiktas laikantis įstatymo termino.
Svarbu pažymėti, kad paveldėtojams gali būti taikomi mokesčiai priklausomai nuo giminystės ryšio, o pensijų fondų lėšoms mokėti mokesčiai gali būti netaikomi arba taikomi tik tam tikroms situacijoms. Jei paveldėjimo bylą pradėti per tris mėnesius nepavyksta, įmanoma kreiptis į teismą dėl termino pratęsimo ar papildomos teisinės pagalbos, tačiau tai gali būti sudėtinga. Todėl rekomenduojama kuo anksčiau kreiptis į notarą.
Ką reikia žinoti apie II pakopos paveldėjimą?
Antrąja pakopa pensijas kaupiančios lėšos paveldimos, jei miręs asmuo dar nesulaukęs pensinio amžiaus. Jei mirusysis jau buvo pensijos amžiaus, paveldėjimas įvyksta laikui bėgant, atsižvelgiant į metų laiką ir įmokų dydį. Paveldėtojams gali būti išmokėta dalis arba visa paveldėta suma, priklausomai nuo to, kiek lėšų buvo sukaupta ir kaip pasirinktas išmokų būdas.
Taip pat skaitykite: pagalbinės priemonės nepriklausomumui namuose
Jei II pakopoje sukaupta suma neviršija 5 tūkst. eurų, visos lėšos išmokamos vienu metu. Jei sukaupta 5-10 tūkst. eurų, išmokos vykdomos periodinėmis išmokomis iki 85 metų. Sukaupus daugiau nei 10 tūkst. eurų, įsigyjamas pensijų anuitetas. Taip pat gali būti pasirinktas anuitetas su paveldėjimo galimybe arba atidėtasis anuitetas, kuris leidžia dalį lėšų išmokėti vėliau, o likusi dalis vis dar liks paveldėtojams iki 85-ojo gimtadienio.
Gavus paveldėjimo teisės liudijimą, paveldėtojai turi kreiptis į pensijų fondų bendrovę ir pervesti paveldėtas lėšas į perėmėjui skirtą paskyros ar sąskaitą. Jei paveldėtojas yra nepilnametis, prašymas pateikiamas jo tėvų arba globėjų vardu. Taip pat svarbu įtraukti informaciją apie mirusiojo dalyvavimą antrajame pakopoje, kad paveldimumas būtų pilnai įtrauktas į paveldėjimo bylą.
II pakopos paveldėjimo procesą taip pat gali apimti notaro prieigą prie valstybės registrų, kuri leidžia surinkti informaciją apie mirusiojo turtą ir sudarytas sutartis, įskaitant dalyvavimą pensijų kaupime. Jei mirusysis kaupė antrojoje pakopoje, verta informuoti notarą, kad paveldėjimo procese visos lėšos būtų įtrauktos į bylą.
III pakopos paveldėjimo ypatumai
Trečiojoje pakopoje lėšos gali būti kauptos savarankiškai. Valstybė teikia gyventojo pajamų mokesčio lengvatą už įmokas į III pakopą, o kaupimo metais galima atgauti iki 20 proc. sukauptos sumos. III pakopos lėšos paveldimos, kai paveldėtojai įgyja teisę paveldėti turtą. Paveldėjimo atveju, paveldėtojams gali būti išmokamos lėšos arba jų dalis pagal paveldėjimo teisės aktus. Taip pat gali būti taikomi mokesčiai priklausomai nuo to, kokiu būdu pasirinkta išmokų schema.
Svarbu atkreipti dėmesį: III pakopa leidžia įsigyti investicinio gyvybės draudimo paslaugas, kurios gali būti palankios dėl mokesčių lengvatų - už tam tikrą laikotarpį klientų uždirbtos investicinės prieaugos neapmokestinamos gyventojų pajamų mokesčiu. Tai gali būti papildomas motyvas pasirinkti III pakopos kaupimą kaip ilgas ateities saugumo priemonė.
Taip pat skaitykite: Darbo galimybės sargui slaugos namuose
Ką dar reikia žinoti apie paveldėjimą, laikotarpius ir ypatybes?
Nuo 2026 m. įsigaliojusios reformos daliai II pakopos leis laikinai atsiimti sukauptas lėšas. Teisininkai įspėja, kad tai gali paveikti kito sutuoktinio teises, nes pensijų fondai dažnai laikomi bendrąja sutuoktinių nuosavybe. Todėl svarbu įspėti sutuoktinį apie planus paimti dalį lėšų. Praktikoje gali kilti situacijų, kai vienas sutuoktinis paima pinigus ir vėliau miršta - teismai gali pareikalauti, kad grąžintų dalį lėšų. Taigi svarbu įvertinti rizikas ir pasikonsultuoti su teisininkais prieš priimant sprendimus.
Nors antrojoje pakopoje panaudotos lėšos prieš mirtį gali būti paveldimos, svarbu suprasti, kad paveldėjimo teisybė priklauso nuo įregistruotos mirties datos ir paveldėjimo bylos užsiplečiant iki teisingų terminų. LIPFA duomenimis, per ketvirtį fiksuojama per tūkstantį paveldėjimo atvejų, o išmokėtos sumos paskutinį ketvirtį sudarė apie 7 mln. eurų. Tačiau išties paveldimumas priklauso nuo visų aplinkybių, įskaitant sutuoktinių teises ir laiką, kuriuo buvo pradėta paveldėjimo byla.
Kur kreiptis ir kokie dokumentai reikalingi?
Norint atgauti mirusio žmogaus antroje pakopoje kauptus pinigus, reikia kreiptis į notaro biurą ir pateikti: mirties liudijimą, paveldėjimo teisės liudijimą, paveldėtojo asmens tapatybės dokumentą, paveldėtojo gimimo liudijimo kopiją (jei paveldėtojas yra nepilnametis - tėvų ar globėjų dokumentai), taip pat prašymą pervesti turtą. Paprastai paveldėtas turtas pervedamas per 7 darbo dienas nuo dokumentų pateikimo. Jei paveldėtojas yra nepilnametis, pervedimą atlieka jo atstovai.
Be to, svarbu, kad informavus notarą apie mirusiojo dalyvavimą antrojoje ar trečiojoje pakopoje, procesas gali būti įgyvendintas sklandžiau. Notaro vaidmuo - surinkti informaciją apie mirusiojo turtą ir užtikrinti, kad paveldėjimas būtų įtrauktas į paveldėjimo bylą.
Laidojimo pašalpos, našlių ir našlaičių pensijos
Netekus artimo žmogaus, galima kreiptis dėl vienkartinės laidojimo pašalpos - 320 eurų. Našlių pensijai reikia atitikti tam tikras sąlygas: būti senatvės pensijos amžiaus drauge su kitais kriterijais arba būti įgijusiam teisę į našlių pensiją tam tikromis aplinkybėmis. Našlaičių pensija skiriama vaikams iki 18 metų arba iki 24 metų, jei jie mokosi ar studijuoja, ir yra mokama kas mėnesį. Šalpos našlaičių pensija taip pat gali būti skirta vyresniems vaikams pagal jų būsimas bylas. Kovos su netektybių pašalpų teisinės detalės gali šiek tiek skirtis pagal specifikacijas, todėl svarbu pasikonsultuoti su socialiniais ar teisiniais ekspertais.
Taip pat skaitykite: Kaip Pajusti Angelo Sargo Globą
Dažnai užduodami klausimai apie paveldėjimą ir laikotarpius
- Ar II pakopos pensijų lėšos yra paveldimos? Taip, jei miręs asmuo buvo nesulaukęs pensinio amžiaus arba paveldėjimo procesas buvo pradėtas laiku.
- Kiek laiko turi būti pradėta paveldėjimo byla? Per tris mėnesius nuo mirimo dienos.
- Ką reiškia anuitetas paveldimumu? Yra variantų: standartinis be paveldėjimo galimybės, su paveldėjimo galimybe arba atidėtasis anuitetas.
- Ar III pakopa paveldi lėšas? Taip, III pakopa paveldi lėšas, kai tik paveldėjimo teisė patvirtinama.
- Ar galima sustabdyti įmokas II pakopoje? Taip, yra galimybė laikinuoju laikotarpiu sustabdyti įmokas, tačiau tai gali turėti įtakos būsimoms išmokoms.
Praleidžiant terminus, paveldėjimo klausimai gali tapti sudėtingesni. Todėl rekomenduojama kuo anksčiau kreiptis į notarą, kuris gali padėti įvertinti situaciją ir paaiškinti visus reikalingus veiksmus. Notaras tampa pagrindiniu žmogumi, padedančiu paveldėtojams surinkti informaciją apie mirusiojo turtą, įskaitant banko sąskaitas, investicijas ir pensijų fondų lėšas.
Protingiausias dalykas, kurį galima padaryti su palikimu
Santrauka apie paveldėjimą pagal pakopas
II pakopa: paveldimos lėšos, jei miręs asmuo nesulaukė pensinio amžiaus; išmokos gali būti vienkartinės arba periodinės, priklausomai nuo sukauptos sumos. Jei daugiau nei 10 tūkst. eurų - įsigyjamas anuitetas; paveldėtojai gali pasirinkti anuitetą su paveldėjimo galimybe arba atidėtąjį variantą. III pakopa: lėšos paveldimos, ir įmokos gali būti atgautos, o investicinės gyvybės draudimo paslaugos suteikia papildomas mokesčių lengvatas.
Apibendrinant, paveldėjimo teisinis kelias prasideda nuo minėtos tris mėnesių (pagal įstatymą) termino kreiptis į notarą. Po paveldėjimo teisės liudijimo paveldėtojas turi kreiptis į pensijų fondų valdytoją dėl lėšų pervedimo. Nors procesas gali būti sudėtingas, tinkama teisinė pagalba ir laiku atlikti veiksmai užtikrina, kad paveldėtos lėšos būtų realiai pervestos ir panaudotos pagal palikėtojo valią.